1.
完成现有理财产品的梳理，明确压降存量规模的具体目标和时间表。
制定并启动理财业务转型方案，包括产品结构调整、客户服务优化等。
2.
实现理财产品存量规模压降20%。
引入至少3种新型理财产品，以满足市场需求和监管要求。
提升客户满意度，通过客户反馈调整服务策略。
3.
完成理财业务全面转型，形成稳定的新业务模式。
建立完善的理财业务风险管理体系。
实现理财业务收入增长10%。
1.
组建专门的理财业务转型团队，包括产品经理、风险管理专家、市场分析师等。
培训现有员工，提升其对新理财产品的理解和销售能力。
2.
预算用于市场调研、产品开发、营销推广等活动的资金。
确保有足够的流动性支持理财产品的调整和转型。
3.
升级现有的理财业务系统，以支持新产品的开发和运营。
引入先进的数据分析工具，以优化产品设计和风险管理。
1.
市场需求变化可能导致新产品推广不顺利。
竞争对手的策略调整可能影响市场份额。
2.
新系统的上线可能存在技术故障或操作失误。
员工对新产品的理解不足可能导致服务质量下降。
3.
监管政策的变化可能影响理财产品的合规性。
需要确保所有新产品和业务流程符合最新的监管要求。
1.
每周召开转型团队会议，跟进项目进度和解决遇到的问题。
每月与高层管理层汇报，评估目标完成情况和调整策略。
2.
建立实时监控系统，跟踪理财产品的销售情况和客户反馈。
定期进行市场调研，了解竞争对手动态和市场趋势。
3.
设定明确的绩效指标，如产品销售量、客户满意度、风险控制效果等。
根据绩效评估结果，调整工作计划和资源分配。
通过工作计划的实施，中小银行可以有效压降存量规模，实现理财业务的顺利转型，提升市场竞争力和客户满意度。
