【来源：中安在线】
近日，广德农商银行营业部接待了一位神色焦灼的客户。该客户来到银行柜台前，表示自己的手机银行被限额了，要求工作人员在十五分钟向一个账户转账2万元，声称是购买黄金、期货投资所用。
客户透露的信息和焦急的状态，瞬间引起银行工作人员的反诈警觉。工作人员耐心与客户沟通，查询客户账户资金动向，果然发现，客户账户资金快进快出，且每次交易对手都不相同。经多次询问后，广德农商银行营业部成功堵截一起投资理财诈骗工作人员得知客户每次转账时对方都有规定的交易时间，若没有在相应时间内转账成功，他们就会提供另一个账户让客户继续转账，并且他们有一个专门的“投资群”，群里有人专门指导群友进行理财投资。这位客户表示自己的好几个群友都已经赚了很多钱，每天都有高收益到账。
得知这些信息，工作人员立刻意识到这位客户很有可能是落入理财诈骗陷阱，于是一边安抚客户的情绪，一边向她普及电信诈骗的常见手段和防范知识。但该客户已对“投资群”深信不疑，见工作人员不肯办理转账便急匆匆离开。为避免客户遭受损失，在与广德电诈中心警员核实后，经上级主管部门同意，工作人员立即对该账户暂停非柜面转账业务，防止客户以其他方式上当受骗。
当天下午，该客户又来营业部，要求工作人员将卡内金额取现。对此，工作人员只能联系了警方，希望对客户进行劝阻。随后，派出所民警和其家属迅速赶到，向客户详细讲述了虚假投资诈骗的特点以及电信网络诈骗分子常用的诈骗手段，最终成功将客户劝回。
下一步，广德农商银行将持续加强与辖内公安机关的沟通配合，积极开展预防网络电信诈骗知识宣传，不断完善涉诈账户管理机制，持续提升一线柜员的风险识别能力，守护好客户的“钱袋子”，为客户的账户资金安全保驾护航。
