保险人需要充分了解客户的财务状况、风险偏好和理财目标，根据客户的需求量身定制理财产品推荐方案。保险人通常会对客户的整体财务状况进行评估，并制定相应的规划建议。在这个过程中，理财产品可以被看做是增值资产、实现财务目标的重要工具之一。保险产品主要通过赔付方式来应对...